Across Family Office
Ste generácia „tvorcov majetku“ a dostali ste sa do fázy života, kedy sa zamýšľate, ako po rokoch tvrdej práce ďalej zhodnocovať a uchovať majetok pre ďalšie generácie?
Úvodná konzultácia
Vitajte v Across Family Office
Našim cieľom je pomáhať klientom – majetným rodinám so správou, prechodom a ochranou ich rodinného majetku.
Across Family Office je postavený na vzájomnej dôvere, dlhodobom partnerstve a poznaní potrieb celej rodiny.
Sme tím profesionálov a partnerov s dlhoročnými skúsenosťami v správe majetku, práce s rodinnými firmami, v daňovo-právnej oblasti, oceňovaní a predaji spoločností a iných služieb pre naplnenie potrieb majetných rodín.
Základné oblasti služieb:
- Investičné služby / správa investičného majetku
- Služby spojené s prenájmom a predajom nehnuteľností
- Právne poradenstvo a služby (firemné a rodinné právo)
- Daňové poradenstvo a služby
- Podnikanie a firmy (M&A, ocenenie firiem, dotácie, procesy)
- Rodinné vzťahy (spisovanie rodinných ústav, zakladanie rodinných rád a vedenie procesu nástupníctva)
- Vzdelávanie potomkov
- Rodinný concierge
Prečo je nutné riešiť medzigeneračný prechod majetku?
Z 3 250 bohatých rodín nedokázalo úspešne presunúť majetok z jednej generácie na druhú.
Majetných rodín vyčerpá majetok v priebehu druhej generácie
Rodinných majetkov sa vyčerpá v priebehu tretej generácie
Tradičné scenáre majetku rodiny vo family office
Rodinná firma časom narástla, generuje dodatočné zisky, ktoré rodina už nevie investovať späť do firmy.
Existuje už iný majetok ako rodinná firma, ktorý treba zveľaďovať, chrániť a presunúť na ďalšie generácie.
Rodinná firma alebo značná časť majetku sa monetizovali a rodina získala značnú hotovosť.
Treba zabezpečiť jej alokáciu do majetku rodiny, efektívne zhodnotenie, ochranu a prechod na ďalšie generácie.
V minulosti rodina investovala do vysoko výnosných private equity projektov, z ktorých vystúpila a boli vyplatené.
Rodina získala hotovosť, ktorú treba znova alokovať do rodinných aktív.
Ciele a potreby rodiny
Zabezpečiť a ochrániť životnú úroveň rodiny, uspokojiť základné životné potreby a vzdelanie potomkov a podobne
Dlhodobo zhodnocovať a udržať hodnotu rodinného majetku, nastavenie strategického rozdelenia jednotlivých aktív s cieľom dosiahnuť výnosy
Zabezpečiť prechod rodinného majetku na ďalšie generácie, ochranu majetku pred rizikami jeho rozdrobenia
Samotná hodnota a rôznorodosť majetku
Zanechanie odkazu a dedičstva pre potomkov
Iné rodinné dôvody
Oddelenie rodinných financií od firemných
Rast počtu členov rodiny a vzťahov
Medzigeneračné konflikty
Prečítajte si posledné novinky z oblasti family office
Časté otázky
Našimi klientmi sú mnohočlenné majetné rodiny, ktoré sú vo fáze medzigeneračného prechodu majetku alebo následníctva v rodinnej firme. Mnohí klienti úspešne rodinnú firmu predali a potrebujú zarobené peniaze dlhodobo zhodnocovať a ochrániť pre potomkov.
Služby poskytujeme najmä klientom v strednom veku, keď ich firma dorástla natoľko, že generuje dostatočné zisky, ktoré rodina už nevie investovať späť do firmy a tie treba ďalej zhodnocovať a ochrániť pre ďalšie generácie.
A sú to aj bonitní klienti bez rodiny alebo vo fáze zakladania rodiny, ktorí myslia v predstihu na svoju budúcnosť a ochranu majetku.
Existuje niekoľko faktorov vstupu do family office:
• hodnota a štruktúra rodinného majetku,
• rast počtu členov rodiny a rodinných vzťahov,
• riziká rozpadu majetku v budúcnosti,
• zanechanie odkazu a majetku pre potomkov,
• oddelenie rodinného majetku resp. financíí od firemných,
• iné rodinné dôvody.
Ide o pomerne komplexnú službu založenú na poznaní klienta a vzájomnej dôvere. Cieľom je nastaviť klientovi optimálnu štruktúru rodinných vzťahov a majetku zabezpečujúcu dlhodobú správu majetku, jeho prechod a ochranu.
Spolupráca s nami obvykle pozostáva z dvoch základných častí. Prvá fáza je zameraná na „nastavenie family office“ výsledkom, ktorého je:
• nastavenie štruktúry rodinných vzťahov prostredníctvom rodinnej ústavy alebo rodinnej rady,
• daňovo-právne nastavenie štruktúry majetku cez vytvorenie rodinného holdingu,
• nastavenie strategickej alokácie finančného majetku a príprava multigeneračného portfólia,
• nastavenie štruktúr právnej ochrany majetku založením nadačného alebo zvereneckého fondu, či súkromnej nadácie v budúcnosti.
Je to individuálne, avšak z našich skúseností sa dá celý proces stihnúť do 6 mesiacov. Myslíme tým vstupnú analýzu majetku, prípravu rodinnej ústavy, nastavenie multigeneračného portfólia investičného majetku, založenie rodinného holdingu.
Druhá fáza spolupráce spočíva v správe a starostlivosti o rodinný majetok, budovanie vzťahov a poskytovaniu služieb členom rodiny. Spomenieme len niektoré služby, ktoré v rámci family office naši klienti môžu dlhodobo využívať:
• správa a rebalancing investičného majetku,
• nákup/predaj a správa nehnuteľností tzv. rent manažment,
• edukačný plán potomkov a štúdium na prestížnych školách v zahraničí,
• daňovo-právne služby,
• predaj a prenájom privátnych lietadiel,
• nákup luxusných automobilov,
• nákup a investovanie do diamantov, mincí a obrazov.
Naplánujte si s nami stretnutie, kde Vám vysvetlíme všetky detaily a vytvoríme vám plán na mieru. Bohatstvo vašej rodiny nasmerujeme na dráhu, kde z neho bude ťažiť ešte veľa generácií po Vás.
Mám záujem