Ste generácia „tvorcov majetku“ a dostali ste sa do fázy života, kedy sa zamýšľate, ako po rokoch tvrdej práce ďalej zhodnocovať a uchovať majetok pre ďalšie generácie?
Úvodná konzultácia
Našim cieľom je pomáhať klientom – majetným rodinám so správou, prechodom a ochranou ich rodinného majetku.
Across Family Office je postavený na vzájomnej dôvere, dlhodobom partnerstve a poznaní potrieb celej rodiny.
Sme tím profesionálov a partnerov s dlhoročnými skúsenosťami v správe majetku, práce s rodinnými firmami, v daňovo-právnej oblasti, oceňovaní a predaji spoločností a iných služieb pre naplnenie potrieb majetných rodín.
Z 3 250 bohatých rodín nedokázalo úspešne presunúť majetok z jednej generácie na druhú.
Majetných rodín vyčerpá majetok v priebehu druhej generácie
Rodinných majetkov sa vyčerpá v priebehu tretej generácie
Rodinná firma časom narástla, generuje dodatočné zisky, ktoré rodina už nevie investovať späť do firmy.
Existuje už iný majetok ako rodinná firma, ktorý treba zveľaďovať, chrániť a presunúť na ďalšie generácie.
Rodinná firma alebo značná časť majetku sa monetizovali a rodina získala značnú hotovosť.
Treba zabezpečiť jej alokáciu do majetku rodiny, efektívne zhodnotenie, ochranu a prechod na ďalšie generácie.
V minulosti rodina investovala do vysoko výnosných private equity projektov, z ktorých vystúpila a boli vyplatené.
Rodina získala hotovosť, ktorú treba znova alokovať do rodinných aktív.
Zabezpečiť a ochrániť životnú úroveň rodiny, uspokojiť základné životné potreby a vzdelanie potomkov a podobne
Dlhodobo zhodnocovať a udržať hodnotu rodinného majetku, nastavenie strategického rozdelenia jednotlivých aktív s cieľom dosiahnuť výnosy
Zabezpečiť prechod rodinného majetku na ďalšie generácie, ochranu majetku pred rizikami jeho rozdrobenia
Samotná hodnota a rôznorodosť majetku
Zanechanie odkazu a dedičstva pre potomkov
Iné rodinné dôvody
Oddelenie rodinných financií od firemných
Rast počtu členov rodiny a vzťahov
Medzigeneračné konflikty
Našimi klientmi sú mnohočlenné majetné rodiny, ktoré sú vo fáze medzigeneračného prechodu majetku alebo následníctva v rodinnej firme. Mnohí klienti úspešne rodinnú firmu predali a potrebujú zarobené peniaze dlhodobo zhodnocovať a ochrániť pre potomkov.
Služby poskytujeme najmä klientom v strednom veku, keď ich firma dorástla natoľko, že generuje dostatočné zisky, ktoré rodina už nevie investovať späť do firmy a tie treba ďalej zhodnocovať a ochrániť pre ďalšie generácie.
A sú to aj bonitní klienti bez rodiny alebo vo fáze zakladania rodiny, ktorí myslia v predstihu na svoju budúcnosť a ochranu majetku.
Existuje niekoľko faktorov vstupu do family office:
• hodnota a štruktúra rodinného majetku,
• rast počtu členov rodiny a rodinných vzťahov,
• riziká rozpadu majetku v budúcnosti,
• zanechanie odkazu a majetku pre potomkov,
• oddelenie rodinného majetku resp. financíí od firemných,
• iné rodinné dôvody.
Ide o pomerne komplexnú službu založenú na poznaní klienta a vzájomnej dôvere. Cieľom je nastaviť klientovi optimálnu štruktúru rodinných vzťahov a majetku zabezpečujúcu dlhodobú správu majetku, jeho prechod a ochranu.
Spolupráca s nami obvykle pozostáva z dvoch základných častí. Prvá fáza je zameraná na „nastavenie family office“ výsledkom, ktorého je:
• nastavenie štruktúry rodinných vzťahov prostredníctvom rodinnej ústavy alebo rodinnej rady,
• daňovo-právne nastavenie štruktúry majetku cez vytvorenie rodinného holdingu,
• nastavenie strategickej alokácie finančného majetku a príprava multigeneračného portfólia,
• nastavenie štruktúr právnej ochrany majetku založením nadačného alebo zvereneckého fondu, či súkromnej nadácie v budúcnosti.
Je to individuálne, avšak z našich skúseností sa dá celý proces stihnúť do 6 mesiacov. Myslíme tým vstupnú analýzu majetku, prípravu rodinnej ústavy, nastavenie multigeneračného portfólia investičného majetku, založenie rodinného holdingu.
Druhá fáza spolupráce spočíva v správe a starostlivosti o rodinný majetok, budovanie vzťahov a poskytovaniu služieb členom rodiny. Spomenieme len niektoré služby, ktoré v rámci family office naši klienti môžu dlhodobo využívať:
• správa a rebalancing investičného majetku,
• nákup/predaj a správa nehnuteľností tzv. rent manažment,
• edukačný plán potomkov a štúdium na prestížnych školách v zahraničí,
• daňovo-právne služby,
• predaj a prenájom privátnych lietadiel,
• nákup luxusných automobilov,
• nákup a investovanie do diamantov, mincí a obrazov.
Naplánujte si s nami stretnutie, kde Vám vysvetlíme všetky detaily a vytvoríme vám plán na mieru. Bohatstvo vašej rodiny nasmerujeme na dráhu, kde z neho bude ťažiť ešte veľa generácií po Vás.
Mám záujem